桂川淳税理士事務所へ届く月次資料と融資の疑問

高崎で会社を続けていると、税務申告だけでなく、資金繰りや相続、事業承継まで悩みがつながることがあります。私たち桂川淳税理士事務所にも、年商1,000万～5億円規模の会社様から、月次資料をきっかけにした相談が多く寄せられます。

目次

1. 月次資料で多い相談の入口
2. 税務から融資・相続へ広がる疑問
3. 相談前に整える資料と伝え方
4. 相談後の安心につながる対応体制

1. 月次資料で多い相談の入口

よくある疑問は「領収証や預金通帳を渡せば十分ですか」というものです。もちろん、それらは大切な資料です。ただ、月次資料は税額を出すためだけのものではありません。

売上、仕入、預金残高、借入返済の流れを見ると、決算前に資金の詰まりが見えることがあります。年商1,000万～5億円規模では、少しの入金遅れが運転資金に響くこともありますね。

私たちは、数字を難しい専門用語で終わらせず、社長様が次の判断に使える形でお話しするよう心がけています。

2. 税務から融資・相続へ広がる疑問

「税理士に融資の相談をしてよいのか」と迷う方もいます。実は、税務会計と融資相談は切り離しにくい分野です。決算書、月次試算表、経営計画は、金融機関との話し合いでも土台になります。

桂川淳税理士事務所では、税務会計、会社設立、経営サポートに加え、相続対策や事業承継にも対応しています。会社の数字と個人資産が近いオーナー経営者ほど、早めに整理しておく価値があります。

「まだ相談するほどではない」と思っていた内容が、数か月後の大きな判断につながることもあります。

3. 相談前に整える資料と伝え方

初めての相談では、完璧な資料をそろえる必要はありません。まずは次のようなものがあると、状況を把握しやすくなります。

• 直近の決算書
• 月次試算表
• 領収証や請求書
• 預金通帳の動き
• 借入の返済予定

資料が不足していても、困っている内容を時系列で話していただければ大丈夫です。たとえば「来月の支払いが心配」「利益は出ているのに手元資金が増えない」など、率直な言葉で構いません。

当社はJR高崎駅東口から徒歩8分の場所にあり、営業時間は9:00〜17:00です。来所しやすさも、早めの相談につながります。

4. 相談後の安心につながる対応体制

税務や経営の疑問は、放置すると不安がふくらみます。私たちは、ご連絡をいただいてから原則2日以内の回答を心がけています。すぐに結論が出ない内容でも、確認すべき点や次の動きを早めに共有します。

所員数は10名で、桂川会計グループとして税務、経営支援、相続・贈与まで一続きで支えています。高崎に根ざす事務所として、地元企業の成長を近くで支えることが私たちの役割です。

月次資料、融資、相続、事業承継。疑問が一つでも浮かんだら、早めに整理することで選択肢は広がります。迷っている段階でも、どうぞお気軽にご相談ください。